Денежный поток в Excel - домашняя бухгалтерия

Давно пора выполнять задуманное и тем более обещанное, поэтому выкладываю для наших пользователей маленький, но полезный файл, который позволяет наглядно подсчитать денежный поток в программе Excel (речь не идет о бухгалтерских балансах и управленческом учете), только о простейшем управлении домашними финансами. Впрочем, одна картинка стоит сотни слов, поэтому приступим к рассмотрению картинок :) и пояснению.

Итак, в чем смысл этого файла и что он дает? Дает примерный прогноз денежных средств на месяц по дням.

Мы указываем, какие доходы и расходы мы ожидаем регулярно (условно говоря, которые будут поступать каждый день), если они есть, конечно. По доходам это не так часто встречается, а вот расходы есть у всех и их средний размер в месяц можно прикинуть (особенно если Вы ведете домашнюю бухгалтерию, эти данные доступны в отчетах или бюджете). Программа "раскидывает" эти расходы и доходы равномерно по дням (конечно, это примерный расклад).

Еще требуется ввести остаток средств на начало месяца, предполагается, что и это мы легко можем узнать (подсмотрев в домашней бухгалтерии или просто в тумбочке и карманах :)).

Итак, верхние зеленые поля заполнены, программа подсчитала примерный расклад - сколько денег будет оставаться в конце каждого дня при таких планируемых поступлениях и тратах (см. столбец "Остаток на конце дня").

Но это еще не все.

Во-первых, чаще всего доходы поступают не каждый день, а все-таки 1-3 раза в месяц в виде авансов и зарплат. Такие разовые доходы вводим в одноименный столбец в день, когда этот доход ожидается (например, 3 числа аванс, 10 - зарплата).

Во-вторых, бывают еще разовые расходы - крупные или нерегулярные траты (например, 200 рублей в день на еду каждый день - относительно регулярные траты, а вот 2000 рублей на ресторан в воскресенье - уже нет). Их вводим также по дням в зеленые ячейки столбца "Разовые расходы".

Видно, что крупные разовые расходы могут существенно повлиять на финансовое состояние. Например, на картинке выше, покупка холодильника за 25000 рублей 5 числа приведет к тому, что в кошельке будет минус 10 тыс. рублей (то есть денег попросту не хватит). Но вот после 10 числа (после получения зарплаты) такая покупка может быть совершена (хотя может не хватить денег на следующую).

Таким образом, "играя" с числами, можно проверять, насколько устойчиво финансовое положение в этом месяце, можно ли в определенное время выделить деньги на крупные траты или нужно их отложить, потому что денег не хватит.

В конце листа программа также выведет планируемый остаток средств на конец месяца, итог месяца (заработали больше чем потратили или нет), а также диаграммы остатков средств по дням.

Столбцы, которые уходят ниже нуля - это опасная ситуация, когда по плану не хватает денег, ее надо пытаться избежать.

Скачать файл Денежный поток (формат rar, 6 Кб)

Замечания и дополнения приветствуются :).